贷款者收取1%的服务费，这部分费用完全由贷款方负担，对用户完全免费。

　　1%，看上去很少，比吸纳储蓄再放贷要少很多，更多的利润收到了用户囊中，同时贷款者也节约了资本，他们从银行贷款的话最低利率为%，但通常都会到达8%，而在“微贷”平台上，给出5%的利率就会有用户投钱，即便支付1%的服务费，他们依然省下了不少。

　　银行的利益好像被挤压了，表面上看蓟京银行参与这件事好像赔了。

　　但实际上呢？

　　银行确实是赔了，但不是蓟京银行。

　　就像之前的产品一样，由于平台的快捷性，很多商家乃至个人开始选择这个平台进行贷款，而原先走常规渠道贷款的人，也不会这么快就换路子。

　　新渠道的出现，迅速吸引了大批用户，很多人和企业最开始只是抱着试一试的态度申请贷款，但他们没想到半天之后蓟京银行的贷款经理就上门审查了，那少部分通过审查的贷款立刻登上平台筹备金额。而后就牵扯到运作了，在平台初期，不可能有那么多用户敢这么投钱，因此，假设两百万的贷款信息，实际上是由蓟京银行和微讯以个人用户名义分散地投去180万，其它人看还有20万就齐了，开始纷纷投些小钱，让200万规模的贷款达成。

　　对于这一套，洛咏生玩的很娴熟，他的所有产品初期都依赖这一套。

　　随后，那些投入20万的人发现每个月都有还款打入自己的账户，稳稳的高收益！竟然还是月结而非年结！！

　　这才是核心利益所在！

　　于是他们奔走相告，告诉亲戚朋友自己有多么睿智，轻而易举赚到了银行的生意！

　　洛咏生的营销策略就此铺展开来。

　　这个平台是唯一的，而银行有成百上千家。

　　通过传统渠道放贷，争取利率差的蓟京银行是那成百上千之一。

　　而通过微讯平台，赚取这1%。蓟京银行是唯一一家。

　　所以长远来看，银行赔了，但不包括蓟京银行。

　　而贷款者与投资者无疑迎来双赢。银行那5%左右的雁过拔毛变成了1%，在平台上。随便一笔贷款至少让他们得到5%的年收益，多年期更可高达8%，乃至突破10%。不仅如此，根据贷款规则，通常贷款者每个月都会还款，而他们将钱存在银行的话，只有一年过后才会收获利息……

　　第509章团的人坐着数钱，他们自然对林强千依百顺，而“微贷”在初期却是盈利有限的，更让人无法忍受的是，这个产品是在跟自己的银行抢生意，而且还亏本抢。集团内部，一些质疑声开始传来，不少人认为林强这次玩大了。

　　行业内部更是暗流涌动，这次的产品太过分了，几乎开始动摇行业的根本！

　　实际上，近几年来，民间借贷发展极快，很多人

　　请收藏：https://m.bqgui.cc

（温馨提示：请关闭畅读或阅读模式，否则内容无法正常显示）